سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) وسياسة اعرف عميلك (KYC)
سياسة po.trade، المعروفة بالنسبة لي، تحظر أي نشاط لغسل الأموال. بمعنى آخر، الشركة ملتزمة بمنع أي عملية تمويل أنشطة غير قانونية أو إرهابية. وهذا طلب صارم لكل الموظفين والشركات التابعة، لأننا نحتاج للابتعاد عن أي استخدام لمنتجاتنا لأغراض غير قانونية، مما يجعل استخدام منصة PocketOption التجارية الفريدة أكثر أمانًا وموثوقية للجميع.
غسيل الأموال يعني ببساطة إخفاء العائدات الناتجة عن أنشطة غير مشروعة وجعلها تبدو كأنها من مصادر قانونية. في هذه العملية، يتم تحويل الأموال بشكل مستمر بحيث لا يمكن لأحد اكتشاف أصولها الحقيقية.
تتكون العملية من ثلاث مراحل. أولاً، مرحلة «الإيداع» حيث يتم تحويل الأموال الناتجة عن الجرائم إلى أدوات مالية، مثل الحوالات أو الشيكات. ثم تأتي مرحلة «التمويه» حيث يتم نقل الأموال بين حسابات مختلفة لخداع الأنظمة. وآخر مرحلة هي «الإندماج»، حيث ندمج الأموال مع الاقتصاد ونبدأ في استخدامها لشراء أصول قانونية أو تمويل مشاريع مشروعة.
كل موظف في الشركة، سواء كان يعمل بشكل مباشر أو غير مباشر مع العملاء، يجب أن يكون على دراية بالقوانين المهمة التي تؤثر على عمله. من الضروري أن يعرف مسؤولياته ويعمل وفقاً لهذه القوانين واللوائح.
هناك قوانين مثل «العناية الواجبة للبنوك» (2001) و«الدليل العام لفتح الحساب وتحديد هوية العميل» (2003) من لجنة بازل. بالإضافة إلى ذلك، هناك توصيات من مجموعة العمل المالي والقانون الأمريكي (2001) الذي يركز على مكافحة غسل الأموال.
لضمان تنفيذ السياسة، أطلقت إدارة الشركة برنامجاً قوياً. هذا البرنامج يهدف إلى التأكد من أننا نتوافق مع القوانين ونمنع غسل الأموال. الهدف هو تنظيم متطلباتنا التنظيمية بشكل فعال، وحماية المجموعة من أي معاملات مشبوهة.
كل الشركات التابعة ملزمة باتباع سياسة مكافحة غسل الأموال وسياسة معرفة العميل.
يجب علينا الاحتفاظ بجميع سجلات الوثائق والخدمات للفترة القانونية المحددة، وإلا فلن نكون على الطريق الصحيح.
9. يجب على كل موظف جديد تلقي تدريب أساسي لفهم كيفية التعامل مع موضوع مكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يشارك جميع الموظفين في تدريب سنوي وأن يدخلوا دورات إضافية بناءً على طبيعة عملهم.
10. إذا احتاج العميل تأكيد بياناته عند فتح حساب، قد تطلب الشركة منه وثائق مثل جواز السفر أو رخصة القيادة. غالباً، نحتاج إلى صورة للعميل بجوار بطاقته لتأكيد هويته. التفاصيل موجودة في قسم سياسة مكافحة غسل الأموال على الموقع.
- بالنسبة للتحقق من البيانات، ينبغي أن يكون العميل على علم بذلك. بالطبع، يمكن للعميل إرسال نسخة من جواز السفر طواعية إذا أراد التأكد من بياناته. ويجب أن يعرف أنه عند التحويل البنكي، يتطلب منه وثائق تثبت الاسم والعنوان.
12. إذا طرأ تغيير على بيانات أي عميل، مثل الاسم أو العنوان أو رقم الهاتف، من الضروري أن يخبر قسم الدعم على الفور ويقوم بالتعديل اللازم.
1.12 لتغيير رقم الهاتف، يتطلب تقديم وثيقة تثبت ملكية الرقم الجديد وصورة للعميل وهو يحمل بطاقة الهوية. يجب أن تتطابق المعلومات.
13. العميل مسؤول عن صحة الوثائق ويجب أن يكون على دراية بأن الشركة لها الحق في التواصل مع السلطات المختصة للتحقق من صحة أي مستند يتقدم به.